KYC in Banking: оновлення корпоративних документів
28 Липня, 2026
84
У межах щорічного банківського моніторингу клієнтів банки проводять процедуру KYC (Know Your Customer) – перевірку та оновлення інформації про компанію та її структуру власності, спрямовану на підтвердження актуальності даних про клієнта та зниження ризиків для банку.
Під час щорічного перегляду банк перевіряє, чи відповідає інформація у його системі фактичному стану компанії, шляхом запиту оновлених корпоративних документів.
Які документи зазвичай запитує банк
У межах щорічного оновлення інформації банки найчастіше вимагають корпоративні документи, що відображають активний статус компанії, посадових осіб та зареєстровану адресу, а саме:
- Certificate of Good Standing;
- Certificate of Shareholder;
- Certificate of Director / Secretary;
- Certificate of Registered Office;
- оновлені анкети та внутрішні форми банку (KYC forms, compliance questionnaires);
- документи щодо структури власності та бенефіціарів;
- підтвердження повноважень підписантів.
Окрему увагу банки приділяють актуальності документів: як правило, корпоративні сертифікати повинні бути видані не раніше ніж за 3 місяці до моменту подання.
Довіреність на управління рахунком
Важливим елементом банківського комплаєнсу є довіреність (Power of Attorney) на особу, яка має право управляти банківським рахунком та/або представляти інтереси компанії перед банком.
Також банки часто перевіряють актуальність таких повноважень у межах щорічного review.
Практичні ризики при несвоєчасному оновленні документів
Якщо документи не надані у встановлений банком строк або є неактуальними, це може призвести до:
- додаткових запитів з боку банку;
- затримки проходження щорічного комплаєнсу;
- обмежень у проведенні банківських операцій;
- тимчасового блокування рахунку до завершення перевірки.
Як ми допомагаємо
Команда Interlegal супроводжує клієнтів у процесі щорічного банківського KYC:
- організовує отримання корпоративних сертифікатів у різних юрисдикціях;
- готує та оформлює довіреності для банківських цілей;
- контролює актуальність документів та строки їх дії;
- супроводжує комунікацію з банками у межах KYC-процедур.
Такий підхід дозволяє завчасно підготувати пакет документів і пройти щорічний банківський review без затримок у роботі компанії.
