24/7

Украина сделала первый шаг к законодательному регулированию криптовалют

11 марта : ru 12 3 марта : ru 4 5 марта : ru 2 всего: 5604.03.20

С 28.04.2020 вступает в силу новый закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». 
 
Основных нововведений закона, которые существенно повлияют на ведение международного бизнеса мы выделили 4. 
 
№1. В законодательство добавлены понятия: 
1) Виртуальный актив (цифровое выражение стоимости) которым:
А) можно торговать в цифровом формате или делать перечисления; 
B) которое может быть использовано для платежных или инвестиционных целей
2) Поставщик услуг, связанный с оборотом виртуальных активов - физическое или юридическое лицо, которое оказывает следующие услуги третьим лицам:
А) обмен виртуальными активами;
B) перечисление виртуальных активов;
C) сохранение и администрирование виртуальных активов или инструментов для контроля над виртуальными активами
D) участие  в предоставлении финансовых услуг связанных с предложением эмитента и/или продажей виртуальных активов. 
 
№2. Внедрён риск-ориентированный подход в оценке работы клиентов 
Новый законопроект предлагает оценивать финансовые операции, которые не подпадают под признаки финансового мониторинга, на основе риск-ориентированного подхода, независимо от их суммы. 
Риск-ориентированный подход субъекта финансового мониторинга при этом опирается на место регистрации контрагента по операции, вид товаров и услуг по операциям. Детали подхода должны быть регламентированы внутренними документами банка.
С одной стороны это очевидная возможность уменьшить бюрократию при оценке активности клиентов, с другой – зеленый свет серым схемам в отношении конкретных операций.
 
№3. Увеличена сумма финансовых операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу.
Если в прошлой редакции Закона операции свыше 150 тыс. грн. подлежали финансовому мониторингу, то теперь государственный контроль остаётся только за операциями свыше 400 тыс. грн. Вместе с повышением порога уменьшается и количество признаков таких финансовых операций (с 17 до 4):
• осуществление перевода средств или предоставление других финансовых услуг в пользу лица, которое зарегистрировано на территории стран, не выполняющих рекомендации международных организации в сфере борьбы с легализацией доходов, или финансирование терроризма или оружия массового уничтожения, или у такого лица открыт счет в банке, зарегистрированном в такой стране
• финансовые операции политически значимых лиц, членов их семей и/или связанных лиц
• финансовые операции по переводу средств за границу (в том числе в оффшорные зоны)
• финансовые операции с наличными
 
№4. Появилось обязательство обновлять ежегодно сведения о конечных бенефициарных собственниках компаний.
Сроки обязательного обновления данных в ЕДР установлены в 14 дней следующего года от даты государственной регистрации.
 
Таким образом, лица, связанные с оборотов виртуальных активов являются в понимании закона субъектами фин. мониторинга. Стоит также отметить, что появление новых понятий, описанных в пункте №1 – существенный шаг на пути к законодательному регулированию криптовалют.

 

Автор: Дарья Ляшенко

  • Работа платежных систем во время пандемии COVID-192020.04.17

    Начало пандемии COVID-19 повлекло за собой серьёзные изменения в политической, экономической и социальной сферах. Необходимость сам...

    подробнее
  • Украина сделала первый шаг к законодательному регулированию криптовалют2020.03.04

    С 28.04.2020 вступает в силу новый закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным...

    подробнее