Украина сделала первый шаг к законодательному регулированию криптовалют

С 28.04.2020 вступает в силу новый закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». 

 

Основных нововведений закона, которые существенно повлияют на ведение международного бизнеса мы выделили 4. 

 

1) Виртуальный актив (цифровое выражение стоимости) которым:

А) можно торговать в цифровом формате или делать перечисления; 

B) которое может быть использовано для платежных или инвестиционных целей

2) Поставщик услуг, связанный с оборотом виртуальных активов - физическое или юридическое лицо, которое оказывает следующие услуги третьим лицам:

А) обмен виртуальными активами;

B) перечисление виртуальных активов;

C) сохранение и администрирование виртуальных активов или инструментов для контроля над виртуальными активами

D) участие  в предоставлении финансовых услуг связанных с предложением эмитента и/или продажей виртуальных активов. 

 

Новый законопроект предлагает оценивать финансовые операции, которые не подпадают под признаки финансового мониторинга, на основе риск-ориентированного подхода, независимо от их суммы. 

Риск-ориентированный подход субъекта финансового мониторинга при этом опирается на место регистрации контрагента по операции, вид товаров и услуг по операциям. Детали подхода должны быть регламентированы внутренними документами банка.

С одной стороны это очевидная возможность уменьшить бюрократию при оценке активности клиентов, с другой – зеленый свет серым схемам в отношении конкретных операций.

 

Если в прошлой редакции Закона операции свыше 150 тыс. грн. подлежали финансовому мониторингу, то теперь государственный контроль остаётся только за операциями свыше 400 тыс. грн. Вместе с повышением порога уменьшается и количество признаков таких финансовых операций (с 17 до 4):

• осуществление перевода средств или предоставление других финансовых услуг в пользу лица, которое зарегистрировано на территории стран, не выполняющих рекомендации международных организации в сфере борьбы с легализацией доходов, или финансирование терроризма или оружия массового уничтожения, или у такого лица открыт счет в банке, зарегистрированном в такой стране

• финансовые операции политически значимых лиц, членов их семей и/или связанных лиц

• финансовые операции по переводу средств за границу (в том числе в оффшорные зоны)

• финансовые операции с наличными

 

Сроки обязательного обновления данных в ЕДР установлены в 14 дней следующего года от даты государственной регистрации.

 

Таким образом, лица, связанные с оборотов виртуальных активов являются в понимании закона субъектами фин. мониторинга. Стоит также отметить, что появление новых понятий, описанных в пункте №1 – существенный шаг на пути к законодательному регулированию криптовалют.